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基金投 顾业务隐现“费率战”

文章作者:来源:www.50x15.com时间:2019-11-21



随着基金投资服务的正式启动,五个投资服务试点机构已经开始积极开展筹备工作。 近日,南方基金发布了关于基金投资管理业务投资管理服务费收费标准和优惠费率的通知。从收费结构来看,该基金公司的投资和管理服务鼓励投资者购买自己的产品。

业内人士认为,投资服务的推出本质上是改变以销售为导向的商业模式,其核心在于与客户沟通的配套服务

投资和护理服务费率为0.1%的折扣。

近日,南方基金发布了关于基金投资及护理业务投资及管理服务费收费标准及优惠费率的通知。通知显示,南方基金提供了三种投资组合策略,并按投资和护理账户总资产的一定比例收取投资和管理服务费。 收费标准为:绝对收入策略系列,0.8%/年;股票债务分配策略系列,1.0%/年;多因素战略系列,1.5%/年 与此同时,南方基金推出了利率折扣。从投资管理服务推出到2019年12月31日,电子直销平台的投资管理服务率将下降0.1%

据内部人士称,0.1%的折扣率相当于促销阶段几乎免费 此前,中欧财川相关业务负责人表示,收取的投资咨询费将抵消客户的资金交易费用,并尽最大努力在法律法规允许的范围内避免投资组合转移带来的额外成本。 在营销期间,或考虑合理的费率折扣以降低客户体验阈值,

让我们来看看《财经大五》的收费模式,已经在三方销售平台上落户了。据《财经大五》的王京博(Wangjingborg)称,他们目前相当于一个方案提供商,80%的收入来自方案服务费,其余20%来自销售基金的尾佣。 今后,在收费模式上,争取客户支付100%的方案服务费,同时慢慢减少平台与推荐组合之间的绑定,同时取消与客户和投资规模的绑定。

应注意附随服务

值得注意的是,南方基金发布的公告显示,中投公司自己产品的投资管理账户不会重复收取与规模挂钩的投资管理服务费。 对于投资者管理投资账户中通过公司电子直销平台交易的部分公司自有产品,不收取额外的认购费和赎回费。

这意味着该基金的投资服务鼓励投资者购买自己的产品。投资服务真的有效吗?

在王京博看来,目前的投资和护理试点是五家产品线相对完整的大型基金公司,主要推出国产产品没有问题。 然而,投资者仍然需要长时间观察他们的表现。只有当一个组合满足了客户的需求,他们才能在客户满意时继续投资。

智能投资和护理平台相关人士李一鸣(化名)表示,在传统销售模式中,基金公司以销售规模为目标,不会在销售产品后向客户提供后续服务。然而,投资咨询服务实际上是一项只有在销售产品后才开始的工作。 本质上,投资服务的引入是为了改变以销售为导向的商业模式,打破无人问津的客户利益和买方利益最大化的模式。 将此事委托给基金公司很难摆脱利益方面的销售导向,因此必须允许其他利益无关或不太相关的组织这样做。

王京博指出,中国基金业存在一种现象,即基金赚钱,而普通人不赚钱。原因有两个:第一,基金利率相对较高;第二,投资者资本进出的时机不合理,投资者进入高点,卖出低点,而后者影响更大。 在他看来,仅仅提供投资组合和优惠利率并不能完全解决问题。 为了与客户沟通,投资管理不仅要提供投资计划,还要让客户遵守计划。这是公司的一个长期过程。

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